Alapelvek
Az egyszerűség elvei a befektetésben
A pénzügyi piacok bonyolultak — de a legtöbb sikeres hosszú távú befektető stratégiája meglepően egyszerű. Mit tanítanak a passzív indexalapok?
Befektetési alapismeretek
A befektetés nem csak a gazdagok kiváltsága
Alapelveit mindenki elsajátíthatja. Ez az oldal bemutatja az egyszerű befektetési szemléletet kezdőknek Magyarországon — reklámok és bonyolult szakkifejezések nélkül.
Miért egyszerű?
Három alapelv, amelyre minden más épül
A befektetési irodalom tele van bonyolult modellekkel és szakzsargonnal. A valóságban azonban a hosszú távú eredményeket néhány alapvető szempont határozza meg.
Idő a szövetségesed
A kamatos kamat hatása évtizedek alatt érvényesül igazán. Aki korán kezd, annak a türelem maga is tőkévé válik — ez nem spekuláció, hanem matematika.
Diverzifikáció véd
Egyetlen eszközbe fektetni nem bölcsesség, hanem kockázat. A szétterítés nem garantál nyereséget, de csökkenti az egyedi veszteségek mértékét.
Költségek számítanak
Egy évi 1–2%-os alapkezelési díj tíz-tizenöt év alatt a portfólió értékének jelentős részét emésztheti fel. Az alacsony költségű megoldások előnye összeadódik.
Elvek sorban
Hogyan érdemes gondolkodni a befektetésről?
Nem egyforma minden befektető helyzete. Az alábbi szempontok az általánosan elfogadott pénzügyi tájékozottság részei.
01
Először a vészalap
A befektetés előtt 3–6 havi kiadást fedező likvid tartalék szükséges. Ez nem befektetés: ez biztosítás arra, hogy nem kell rossz időpontban eladni.
02
Tűrd el a volatilitást
A részvénypiacok rövid távon ingadoznak. Aki tíz évnél rövidebb időhorizonton gondolkodik, annak a kockázatosabb eszközök aránya mérsékeltebb legyen.
03
Rendszeres megtakarítás
A havonta azonos összegű befektetés (forintátlagolás) csökkenti az árfolyamkockázatot, és nem igényel állandó piaci figyelést.
04
Adóhatékony konstrukciók
Magyarországon a TBSZ (Tartós Befektetési Számla) lehetővé teszi, hogy öt év után adómentesen hozzáférhetsz a befektetett összeghez és hozamához.
Kamatos kamat
Miért nevezik a kamatos kamatot a nyolcadik csodának?
A kamatos kamat lényege egyszerű: a nyereség maga is nyereséget termel. 100 000 forint évi 7%-os hozam mellett tíz év múlva közel 197 000, húsz év múlva közel 387 000 forintot érhet.
A tényleges hozam attól függ, milyen eszközbe fektet valaki, mekkora a díjterhelés, és hogyan alakul a gazdasági környezet. A fenti számok illusztrációk, nem ígéretek.
Az MNB (Magyar Nemzeti Bank) publikációi és a KSH adatai alapján a hosszú távú reálhozam Magyarországon is pozitív lehet — ha a befektető türelmes és nem reagál pánikszerűen a piaci ingadozásokra.
Cikkek
Olvasásra ajánlott
Három téma, amelyeket érdemes alaposan megérteni, mielőtt valaki az első befektetési döntést meghozza.
Kockázatkezelés
Diverzifikáció: miért nem elég egyetlen eszköz?
A kockázat csökkentésének legismertebb eszköze a szétterítés. De mi a különbség a valódi és a látszólagos diverzifikáció között?
Hosszú táv
Hosszú távú befektetés: türelem és rendszeresség
A tőzsdék rövid távon kiszámíthatatlanok. Hosszú távon azonban azok, akik kitartottak, jellemzően pozitív reálhozamot értek el — mit mutat a történelem?
Kapcsolat
Kérdése van?
Ha az oldalon szereplő tartalmakkal kapcsolatban észrevétele van, vagy általános kérdést szeretne feltenni, az alábbi űrlapon keresztül küldheti el üzenetét.
Ez az oldal nem nyújt pénzügyi tanácsadást. Az itt közölt információk kizárólag tájékoztató jellegűek.
E-mail
info@plainandsimple.sbs
Régió
Magyarország
Az ezen az oldalon található tartalmak kizárólag tájékoztató célokat szolgálnak, és nem minősülnek befektetési tanácsadásnak. Befektetési döntések meghozatala előtt forduljon engedéllyel rendelkező pénzügyi tanácsadóhoz.